卖家个人银行卡收款后被冻结！跨境收款只能通过公众号？

近日，一则消息在跨境圈疯传：卖家个人卡从第三方收款账户收款，银行卡被冻结。所有进行此类交易的个人卡都将被冻结！卖家还提到，被冻结的卡只能在以后办理注销账户，5年内不能在同一家银行开其他账户。后续跨境电商企业必须将现金提现至公司法人账户进行代收结算。然后转到个人卡。

事件真实性？

消息一出，不少卖家表示已经在发抖，当然也有不少卖家开始怀疑事件的真实性。

图片来源：我都知道。

对此，一位卖家回复：“很多人都遇到过卖比特币收钱卡被冻结，消息并非空穴来风。”

根据同样“成功”的卖家反馈，他的一张绑定连连支付取现的建行卡也被禁用。咨询柜台后得知，由于有记录显示某公共账户与卖家私人账户频繁交易，系统怀疑他涉嫌洗钱，因此卖家银行卡被冻结。

另外一位卖家也曾就此事咨询过银行，表示回复大致如下：一是没有说公司账户不能转入个人账户；二、如果银行卡异常，外汇监管局冻结，只要你能提供交易记录证明合法收入，就可以解封。

银行卡被冻结的原因有很多，包括但不限于以下几点：

1、资金快速进出触发银行风控体系；

2、从敏感地区收到大笔款项触发银行风控系统；

3、通过地下钱庄等渠道参与洗钱；

4、税收不合规。

友情提示：

为了保险起见，卖家可以选择先将钱提现到公众号，再转入私人账户，或者尽量避免直接使用公众号频繁向私人账户汇款账户转账，以免被系统判定为涉嫌违规导致资金冻结。

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